在工作和生活中,我们经常会购买各类保险。有的保险在承保前,需要进行检验、估价及风险评估;保险出险后,也需要进行查勘、检验、估损理算及出险保险标的残值处理。而这些,很多时候就是由保险公估公司来处理的。
启效云合作的某保险公估有限公司就是公估行业中的一员,作为全国性法人公估机构,业务人员经常需要出差查勘,而传统的线下审批、纸质记录、考勤机打卡等办公方式都难以为业务的开展提供便利。
且2021年银保监会发布《保险中介机构信息化工作监管办法》,要求保险中介法人机构应根据业务规模和发展需要,建立相匹配的业务管理、财务管理和人员管理等信息系统。
为推进信息化合规建设,也实现对业务的灵活管控,客户携手青谷科技启效云,开启数字化移动办公。
青谷科技启效云
01 审批灵活自定义
满足实际管理需求
公估的案件处理流程多,需要查勘员到现场,看案件有没有疑问,查勘后形成初报,交由审核人员审核,再出终报,终报之后再进行开票。常规的固定审批流程难以满足公司需求。
通过启效云审批应用,客户根据业务需求自定义搭建审批表单、设置各节点字段权限,实现一个流程管控案件查勘、公估、开票等全部环节。
自动触发子流程
案件处理中,会涉及到人员出差及借款,为此,公司通过设置子流程,将业务、人事、财务等不同流程融合到同一个审批中。
当流程到达某个节点时,自动触发出差等申请,无需另外再提交审批,多个流程同时处理,且出差流程自动关联业务流程,人事和财务人员可快速了解申请缘由,提高审批效率。
流程随时随地提交、审批
对于公估师而言,每日工作要么在查勘的现场,要么在查勘的路上。审批流程能随时随地处理,对于公估师来说很重要。
且通过启效云移动端,公估师可以随时查看处理进度,审批反馈也可实时收到,案件处理协作起来更便利。
02 自动形成案件台账
落实监管部门相关要求
在启用启效云前,公司的案件是通过手工来记,查找不方便,同时纸质记录无法满足监管部门的要求;就算记录保存在电脑文件夹中,如果电脑出现问题,很容易造成数据丢失。
现在案件处理审批走完,系统自动汇总案件名称、编号、委托时间、开票信息、开票金额等监管部门要求记录的案件信息,形成案件台账,并自动关联案件处理流程。打开案件台账,可以清晰查看案件处理的整个过程,所有案件信息记录完整、准确。
同时,通过业务表单,可统一线上管理所有与保险公司签订的合作协议。对于有权限的人员,可随时随地查看、下载,并且通过操作日志,能够记录人员的所有操作行为和操作时间。
03 移动化打卡
自动统计考勤数据
业务人员工作地点不固定,无法通过考勤机打卡,但不打卡又不清楚员工的出勤情况,对于常出差的员工,如何确保考勤数据正常?华昊公估的方案是:移动化!
通过手机,不论是在启效云、微信公众号还是企业微信上,登录系统,即可进行移动打卡,且考勤可关联请假、出差、外出等审批,员工提交对应的审批,系统自动冲销异常考勤数据,无需再逐一核对。
同时,每月考勤数据自动统计汇总,员工可以随时查看自己的出勤数据。月底只需查看人员出勤报表,就可快速了解每位员工的签到、签退、未打卡次数,快速核算考勤薪资。
总结
携手启效云,客户实现了根据企业需求,灵活、规范管理业务及人员。接下来,企业将继续深化信息化建设,通过系统集成,与合作保险公司的系统实现数据对接、业务互联,让业务开展更高效、便捷!